從體驗出發，傳統老證券設計創新的轉型心法大公開 - 專訪大慶證券體驗長 Jill Shih 施子薇

Yuning Kao

2021/4/21

採訪：Yuning Kao, Jeff Sia

撰稿：Yuning Kao

走入採訪地點大慶證券台北總公司，歷史的痕跡在建築物上展露無遺。平時白天是投資客的日常，下單交易、團聚閒聊，完全看不出在裡頭正進行金融業的變革轉型。

過去都在新興科技界打滾的 Jill Shih 施子薇，是本次 IxDTW 年會「如何在組織中推動設計」的講者，也是大慶證券的體驗長，個頭嬌小但一進採訪室就熱情的和採訪團隊打招呼閒話家常，讓人一見如故地被帶入親切溫暖但強而有力的氛圍。

究竟 Jill 為何加入一般人認為傳統的證券產業呢？以及擁有豐富經驗的她，是如何看待和選擇她的職涯路徑？讓我們一起來看看 Jill 怎麼說！

Jill 在 2020 年加入大慶證券，現為體驗長一職

為台灣做點事！運用過往經驗影響傳統產業，讓世人生活更美好

相信在體驗設計圈或科技圈的人對 Jill 並不陌生，心理學、資訊科學碩士背景，在趨勢 HIE 部門開啟使用者體驗的旅程，長達六年的時間內接觸了全面的使用者體驗，包含使用者研究、互動設計、視覺設計到原型設計、技術手冊、包裝盒和品牌行銷等，而後在北京微軟、Cheetah Mobile 服務，除了建立使用者體驗團隊外，更透過 PM 、Product Owner 的專業，養育了許多高曝光率的產品服務。

多年均在科技與體驗設計圈打滾的 Jill，照片拍攝於 2019 年的 F8 演講

在北京待了十年後，Jill 面臨生涯的轉捩點，不確定下一步想要做什麼的她提出了離職，一方面思考著下一步的方向，一方面也帶著年邁的父母環遊世界。趁著空檔，Jill 的第一項職涯驅動力逐漸清晰，「我要為台灣做點事、回台灣貢獻」，因此回台灣後加入一間本土區塊鏈新創，儘管擁有好題目與好團隊，該間新創最後仍以失敗告終。但 Jill 的第二項職涯驅動力也隨即浮現，那就是「運用過去所學的科技、體驗設計、產品，去影響一個龐大的傳統產業，同時也能讓許多人生活變得更好。」Jill 說回想起來，她大概花了兩年時間想清楚她的驅動力為何。

而在當時，大慶證券的邀約符合了 Jill 這兩項核心驅動力，身為欲轉型的台灣傳統證券商，加入其戰隊無疑是為台灣所貢獻，而金融業所影響的層面廣泛，雖是人人都會接觸到的金錢投資，但繁雜的金融商品對一般民眾來說，著實的拉高進入門檻。因此，該如何運用過去的經驗，結合科技和設計來讓大家更好地理解金融商品、使眾人變得更富有，這新挑戰使儘管對於金融知識不熟悉的 Jill，也願意加入大慶證券來一起改變、設計未來的金融。

Jill 和我們分享加入大慶的心境

你願意跟他工作十年嗎？設計創新首要關鍵是「人」的價值觀

大慶證券雖為 32 歲老字號證券商，但意外的心態上非常的新創，怎麼說呢？

在組織上他們採取扁平的架構，鮮少的上下階層，彼此都是夥伴 (Partner)，均是和 Jill 有著相同兩項驅動力，為了夢想而來到大慶。他們認為，在這快速成長的環境裡，在哪個階層不重要，重點是團隊能做出什麼作品，只要互相信任、發展好、舞台變大，每個人都會一起成長。也因此他們相當重視夥伴的特質，重視「價值觀是否相符」。

該如何找到價值觀相符的夥伴呢？Jill 分享徵才中相當特別的是，他們在面試後，都會問彼此一個問題：「你願意跟他合作、共事十年嗎？」，十年聽起來長得不可思議，但他們認為，由於目前遇到的困難挑戰都是未知的，若只單看專業能力，儘管能解決眼前的問題，但若兩年後問題不一樣了，那項專業能力或許就不再這麼重要。但若是價值觀彼此相符，這時就可以更有自信的說「不論遇到什麼樣的挑戰，我們都可以一起克服！」，只能心是在一起的，就更有機會克服越艱鉅的困難。

32 歲老新創不怕！心態對了，轉型創新終會水到渠成

由於對於人才的選擇相當重視，目前夥伴們的心態 (Mentality) 也相當一致。

當問到 Jill 體驗設計在大慶證券的成熟度為何時，原以為會一面倒的聽到傳統金融業推動創新時遇到的溝通問題、繁複流程的限制等，但 Jill 卻回應「設計在大慶證券可以說很成熟」。

成熟之處在於夥伴們對於「以客戶為中心」的心態 (Mentality) 一致，大慶證券有一群很不一樣、很特別、跟 Jill 有相同兩項驅動力的夥伴，會非常認真的討論對客戶的價值為何、拼了命地僅為了捍衛客戶的權益，因此不需要在花力氣溝通「需不需要犧牲一點點的使用者體驗來多賺點錢，僅需要考慮是否對客戶來說是利益最大化。」雖然目前大慶證券總人數不多，全公司僅 380 人，還包含著 12 個分公司的營業員、後台人員、經理等等，但都是帶著一樣的願景與夢想前來 (若想看更多夥伴們的背景故事，可以追蹤大慶證券的粉絲專頁。體驗設計心態在內部的成熟度是相當完善的，因此對於想做轉型、做設計創新的人來說，大慶是一塊很不容易的肥沃土壤，即使目前才剛開始傳遞 UX 的方法，但是核心的心態對了，在帶入轉型創新的流程上都相對容易。

Jill 和我們分享大慶證券的文化現況

儘管在心態上有相當高的成熟度，但 Jill 也坦言，目前不成熟的一面在於：目前設計師人手並不足，需要徵求更多志同道合的夥伴！目前團隊內僅有 2 位 UX Designer，但要做的事情相當多。儘管同事們知道體驗設計很重要，但對於 32 歲老新創來說，目前還在轉型初期，實際上要「做什麼事情」團隊還在實驗、理解彼此的合作模式，也在探索如何在有限的資源下做減法。Jill 說道，大慶證券的董事長 Hank 也不斷地強調：「我們要做 Few but big impact 的事情。」必須要先挑出最重要的事情，把他做到最好，樹立一個標竿，團隊才會知道期待在哪裡，因此如何聚焦 Make impact，對 Jill 來說是目前的挑戰之一。

此外，在團隊建置上，如何帶領團隊用好的步調往前發展、成長，也是目前 Jill 面對的困難。既使招到了 10、20 位設計師，這團隊承受得住嗎？有沒有一個好的人才梯隊是可以讓資深帶中級、中級帶新鮮人，一起培養人才？對於新上任的體驗長 Jill 來說「如何在適當的時機、準備好足夠的資源，推出很好的作品，不要讓大家失望，才是最大的挑戰。」

儘管跨足不同產業，「優化產品體驗更好」的理念始終不變

當問到 Jill 在各產業中進行體驗設計時的差異時，Jill 分享可以依照產業分為三個階段：在傳統軟體產業上需要花更多時間測試和了解使用者；在小步快跑的互聯網只要做到八成，剩下上線後看數據做分析更準確。「Done is better than perfect」；而金融業則需在既有體制的限制下去理解公部門和客戶的需求，要學會「How to work with constrains」，透過同理心互相溝通來突破原有的限制，共同做出創新。看似不同，但做的核心事情還是不變：用盡一切方式來讓產品體驗更好。

Jill 也分享在她的體驗設計職涯上，不論是作為互動設計師、UX Director、PM、VP、產品長或是體驗長，她都極力推進產品體驗。或許不同角色需要的 Domain Knowledge 不同，但若她認為體驗低於原本的預期，不論是搜尋時間長短或是硬體規格等技術細節，她一定會追到底！由於體驗本來就是包山包海，看似有些雞婆，但做的事情都是為了讓產品更好，不會因為職位而影響到她的推動力，「我從來沒有很在乎我是什麼職位，我都一樣很吵」Jill 笑著說出自己的想法。

Jill 分享在不同產業的 UX 精神

Stay Hungry, Stay Foolish 不安於現狀，持續挑戰極致

最後，提到理想中的團隊樣貌，Jill 認為希望團隊的文化是「永遠想挑戰自己的極限」，不要安於 90 分，不斷思考「這樣就夠了嗎？可能在台灣也許是第一了，但是在世界上是第一了嗎？」唯有保持這樣的心態和觀念，才能挑戰極致。

也是因為這樣的心態，Jill 分享她會給剛出道的自己一句話是：「Stay hungry, stay foolish」，笑著稱說自己的內在驅動力就是「我要跨出舒適圈！」正因為世界變化很快，自己必須要保持謙虛，不能自滿才能持續學習。回想過去儘管職涯不斷地轉換，但這之中都有一些共通點，那就是想跨出舒適圈的心境。Jill 舉例，就像在舉重般，剛開始去片草不生的地方建立團隊，會相當辛苦，需要用上許多力氣鍛鍊肌肉，但當團隊建起來後，稍微輕鬆了些、啞鈴開始變輕了，這時自然會想去換一個更重的啞鈴、不一樣的挑戰。

正是因為這項核心驅動力，讓她可以一路走來遇到不同的人、見到不同的風景，成為了現在的她。

後記

小小的身子但充滿無窮力量，看著 Jill 的職涯路程，也給我很大的啟發，在每個專業上紮穩腳步後再轉換到新的產業或職位，誰說轉換跑道就要重新歸零？運用過去不同角色、不同專長的歷練，都只專注在一件事：使用者體驗，並將其上發揮得淋漓盡致。心態正確，UX 精神在哪都可以發揮，不論在哪，有自己的核心驅動力，就會走得精彩和踏實。

歡迎到大會上來聽聽 Jill 的分享，或是對金融業轉型有興趣的朋友，也歡迎加入大慶，和他們一起改變明天的金融！